磯野 和恵 
残暑が続きますが、皆さまいかがお過ごしでしょうか？
私はお盆の時期、事務処理を進めようと思っていたのですが、思いがけず面談のお申し込みが続きました。 （私はピークシーズンには仕事をして、オフシーズンに休暇を取る事にしています）
理由を伺うと「実家に帰省したら相続の話になって…」という方が数名いらっしゃいました。
帰省で久しぶりに親と顔を合わせると、ふと「そろそろ準備した方がいいのかも」と感じる瞬間があるものですよね😊
きっかけは「何かが起きてから」
多くの場合、ご両親の「相続」を意識するきっかけは、
- お母さまが入院した
- お父さまが急逝した
といった出来事です。
でもその時点で準備を始めると、とても慌ただしくなります。 病床で財産のことを尋ねたり、体調がすぐれない中で遺言書を書いてもらうのは、ご本人にもご家族にも大きな負担です。
ましてや相続が発生してからでは、相続放棄や相続税申告など期限に追われることになり、心労の中で進めるのはさらに大変です。
だからこそ、私は**「事前の相続対策」**をおすすめしています。
「亡くなってから動く」のではなく「家族が元気なうちに準備する」。これが、家族みんなが笑顔でいられる相続への第一歩です✨
相続対策は3つのステップから
私は相続対策を、次の3つのステップに分けて考えることをおすすめしています。
① 相続人の確認
② 相続財産の把握
③ 遺言書や生前の準備
すべてが大切ですが、特に**「①相続人の確認」**は、すべての出発点になります。
「誰が相続人なのか」が分からないまま手続きを進めると、後から大きなトラブルにつながることがあるからです。
今回は、この**ステップ①「相続人の確認」**について、詳しくお伝えしますね。
戸籍から相続人を調べるには？
相続人を調べるには、被相続人（例：お父さん）の**「出生から現在までの戸籍」をすべて集める**必要があります。
これが、想像以上に大変な作業なんです。
- 婚姻や転籍を繰り返していると、戸籍は何通にも分かれている
- 本籍が変わっていれば、以前の役所に請求する必要がある
- 古い戸籍は手書きで読みにくいことも
ただし、**2024年からは「戸籍の広域交付制度」**が始まり、お住まいの近くの役所でも一括で取り寄せできるようになり、ぐっと便利になりました✨
それでも「自分で集めるのは大変…」という方は、専門家に依頼することもできますので、無理せず頼ってくださいね。
ご相談で実際にあった「思わぬ相続人」のケース
私のクライアントの方からも、戸籍を取り寄せて初めて知った、というケースを伺ったことがあります。
▶ ケース①｜亡くなったお父様の戸籍を取り寄せたら… 若い頃に養子に出していたお子さんがいたことが判明しました。ご家族の誰も知らなかったそうです。
▶ ケース②｜亡くなったお母様の戸籍を取り寄せたら… 再婚されていて、前のご結婚で生まれたお子さんがいたことが判明しました。
どちらのケースも、戸籍を取り寄せて初めてわかった事実です。
「家族のことは全部わかっている」と思っていても、実は知らない事実がある——これが相続の現場では決して珍しくないのです。
だからこそ「親が元気なうちに」確認を
このお話を聞いて、こんな行動を起こされた方もいらっしゃいます。
「お父さんはまだ元気だけど、今のうちに戸籍を取得しておきました」
その方はお一人っ子で、ご自身が唯一の相続人だと思っていたそうです。でも、上のケースのような話を聞いて、「念のため確認しておこう」と動かれました。
結果は予想通りで、相続人はその方お一人だったとのこと。
「何もなくて当たり前」が確認できることも、大きな安心につながります😊
直系親族であれば、お子さんがご両親の戸籍を取得することは可能です。「いざという時に慌てたくない」という方は、ぜひ事前の確認をおすすめします。
戸籍を調べると、こんな事実がわかることも
クライアントのケースのほかにも、戸籍を調べると思いがけない事実が判明することがあります。たとえば…
▶ 認知していた子どもがいた 婚姻関係のない相手との間に生まれた子どもでも、認知していれば相続人になります。
▶ 養子縁組をしていた 養子も実子と同じように相続人になります。
こうした方も、もちろん全員「相続人」。財産を受け取る権利があり、遺産分割協議に加わってもらう必要があります。
あなたのご家庭でも「思わぬ相続人」がいないか、一度確認してみることをおすすめします😊
相続人の範囲が複雑なご家庭は、特に注意
近年は、家族の形が多様になってきました。
- 再婚家庭
- おひとりさま
- 子どものいないご夫婦
- 異母兄弟・異父兄弟がいる
このような場合は、相続人の範囲がより複雑になります。「うちの場合はどうなるんだろう？」と気になる方は、こちらの記事もぜひお読みください👇
→ 「うちは誰が相続人？」複雑な家族でもわかる相続人の範囲と順位【ケース別】
ケース別に詳しく解説しています😊
相続人の確認が「安心の第一歩」
一見シンプルに見えるご家族でも、戸籍を集めて確認してみると、想定外のことがわかることも少なくありません。
もし相続人の存在を見落としたまま手続きを進めてしまうと、
「私も相続人だったのに、勝手に分けて…！」
というトラブルに発展してしまうこともあります。
このような事を防ぐためにも、実際に相続が起きてから慌ただしくなるよりも、ご自身でできる事を少しずつ進めていくことをおすすめします。
無理せず、専門家に頼るという選択肢も
とはいえ、
- 「自分で戸籍を集めるのは大変そう」
- 「見たこともない書類で、よく分からない…」
- 「忙しくて時間がとれない」
そんなときは、専門家に頼るというのも立派な選択肢です😊
相続の現場では、行政書士・司法書士・税理士・弁護士など、それぞれの分野のプロが連携して対応しています。
相続コンサルタントの立場からは、
「何をどこまで、どの専門家に依頼すればいいのか？」
という整理やご相談にも対応しています。
「気軽に相談していいんですよ」とお伝えしたいです✨
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→ 「うちは誰が相続人？」複雑な家族でもわかる相続人の範囲と順位【ケース別】 相続人の範囲を、再婚家庭・おひとりさま・子のいない夫婦などケース別に詳しく解説しています。
→ 「実家の名義変更、いつまでにすればいい？2024年から義務化されました」 名義変更を放置するとどうなるか、私の祖父の経験を交えてお伝えしています。
→ 「親が元気なうちに話しておきたい3つのこと」 父の認知症の経験から学んだ、生前準備の大切さをお伝えしています。
最後に
思わぬ落とし穴があるのが相続です。 そして、誰かが元気なうちにきちんと準備しておくことで、家族の安心と信頼を守ることができます。
相続人の確認は、まさにその第一歩。
不安な方は、一人で抱え込まず、ぜひお気軽にご相談ください😊